Predstavitev

Edini podsklad v Sloveniji z natančno uravnoteženo naložbeno politko. Primerna naložba tako v stabilnih, kakor tudi nestabilnih razmerah na kapitalskih trgih, saj z globalno razpršenostjo in razpršenostjo po naložbenih razredih nudi precejšnjo stopnjo varnosti. Do 60 % naložb podsklada je v delnicah družb pretežno iz razvitih trgov, ostalo je v dolžniških vrednostnih papirjih (varnih obveznicah, instrumentih denarnega trga), bančnih depozitih in denarju. Namenjen je vlagateljem, ki nameravajo v podskladu varčevati vsaj srednjeročno. Idealni podsklad za vsakogar, ki se ne želi obremenjevat s stanjem na kapitalskih trgih.

Vizitka

TRR: 05100-8012876645 ( Abanka d.d.)

ISIN: SI 0021400161

• Upravljavec: Probanka upravljanje premoženja d.o.o. Maribor, Trg Leona Štuklja 12
• Datum ustanovitve: 1.3.1994
• Skrbniška banka: Abanka Vipa d.d.
• Provizija za skrbniške storitve: 0,05 %
• Upravljavska provizija: 1,85 %
• Ocena tveganosti: 6
• Primerljivi indeks: Alfa indeks sestavljen iz indeksov 60 % MSCI World in 40 % Euro Govt Bonds.

Komu je podsklad namenjen?

• Alfina uravnotežena naložbena politika je izjemno primerna za nekaj konservativnejše vlagatelje, ali za vlagatelje, ki so se že približali svojim finančnim ciljem in bi radi znižali svoja naložbena tveganja. Je tipičen »jedrni« podsklad, torej  sklad, ki naj tvori jedro (do 1) strateškega portfelja dolgoročnega vlagatelja skoraj do upokojitve, oz do 2 leti pred črpanjem prihrankov.
• Prav tako je naložba primerna za vlagatelje, ki so povprečno nagnjeni k tveganju, nameravajo v podskladu varčevati vsaj srednjeročno in se odločajo za vlaganje le v en vzajemni sklad oziroma podsklad. To pomeni, da svojih sredstev ne razpršijo na več vzajemnih skladov z različno tvegano naložbeno politiko.
• V podskladu se splača varčevati  tako z majhnimi kakor tudi visokimi zneski, s periodičnimi ali enkratnimi vplačili.