Pristop

Opozorilo: Družba za upravljanje mora ob vlagateljevem pristopu h krovnemu skladu in vplačilih ter izplačilih investicijskih kuponov podskladov izvajati postopke, določene s predpisi s področja prepečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter davčnimi predpisi.

Pristopno izjavo je možno podati le v pisni obliki na originalnem obrazcu Probanke upravljanje! pristopne izjave so na voljo na vseh pooblaščenih vpisnih mestih. Potencialni vlagatelj izpolni in podpiše pristopno izjavo v treh izvodih. Pooblaščena oseba, ki trži investicijske kupone podskladov krovnega sklada - agent bo pridobil vse potrebne podatke ter opravil pregled stranke v skladu z določili ZPPDFT: za fizično osebo na podlagi veljavnega osebnega dokumenta, za pravno osebo na podlagi izpisa iz sodnega registra družbe in veljavnega osebnega dokumenta zakonitega zastopnika ali druge pooblaščene osebe. Ob tem mora pridobiti še priloge Izjavo o opravljenem pregledu vlagatelja, obrazec Profil vlagatelja ali Izjavo o tveganjih, Overjeno pooblastilo za zastopanje(za pooblaščenca pravne osebe), Izjavo o dejanskih lastnikih za pravne osebe, Izjavo o politični izpostavljenosti (za tuje fizične osebe). Podatki iz dokumentov se morajo ujemati s podatki na pristopni izjavi. Po en izvod pristopne izjave obdržita agencija in vlagatelj, originalni izvod ter potrebne priloge pa agencija vrne na Probanko upravljanje. Obrazec Podatki zakonitega zastopnika/pooblaščenca se izpolni obvezno, če je vlagatelj mladoletna oseba ali oseba, ki je opravilno nesposobna. Prav tako se izpolni obvezno, kadar je vlagatelj pravna oseba in sicer gre za njenega predstavnika oziroma odgovorno osebo. Rubrika Podatki pooblaščenca se izpolni v primeru, kadar vlagatelj želi imeti pooblaščenca. Na vsaki pristopni izjavi se nahajajo (natisnjene) številke transakcijskih računov podskladov, ki se uporabljajo tudi pri nadaljnjih vplačilih v investicijski kupon, kakor tudi pri prodaji le-teh. Pri nadaljnjih vplačilih, ki jih lahko vlagatelj opravi tudi po drugačni metodi (npr. preko elektronskega bančništva), mora pravilno navesti številko pristopne izjave in številko računa podsklada, kot sta navedeni na njegovi pristopni izjavi. Morebitne spremembe podatkov na pristopni izjavi je vlagatelj dolžan nemudoma osebno sporočiti družbi za upravljanje ali osebam na pooblaščenih vpisnih mestih  in sicer tako, da izpolni ustrezen obrazec za spremembo podatkov, ki ga lahko dobi na vseh vpisnih mestih in tej spletni strani. Družba za upravljanje ne bo odgovarjala za morebitno škodo, ki bi nastala zaradi nepravilnih podatkov o vlagateljih v njenih evidencah. 

Vplačila

Investicijski kuponi posameznega podsklada se lahko vplačajo samo v denarju. Nakupna vrednost investicijskega kupona je enaka zmnožku števila enot premoženja in vrednosti enote premoženja podsklada, povečanemu za vstopne stroške, do katerih je upravičena družba za upravljanje oz. vpisno mesto (agent-tržnik). V primeru prvega vplačila investicijskih kuponov mora vlagatelj pristopiti k pravilom upravljanja podsklada. Vlagatelj lahko vplača investicijski kupon podsklada samo po neznani vrednosti. Denarna sredstva mora vplačati na transakcijski račun podsklada na način, predpisan s pristopno izjavo. Če je vplačilo izvršeno s tujimi plačilnimi sredstvi, se preračuna v veljavno denarno valuto po nakupnem tečaju  banke skrbnice (za občane ali za podjetja, v odvisnosti od statusa vlagatelja) na dan prispetja vplačila na transakcijski račun podsklada. Za vlagateljevo vplačilo, ki bo prispelo na transakcijski račun podsklada do presečne ure obračunskega dne T, se pri izračunu nakupne vrednosti investicijskega kupona upošteva vrednost enote premoženja po stanju na obračunski dan T, ki bo javno objavljena na spletni strani družbe za upravljanje  najkasneje naslednji delovni dan T+1. Za vlagateljevo vplačilo, ki bo prispelo na transakcijski račun podsklada po presečni uri obračunskega dne T, pa se pri izračunu nakupne vrednosti investicijskega kupona upošteva vrednost enote premoženja po stanju na obračunski dan T+1, ki bo javno objavljena na spletni strani družbe za upravljanje  najkasneje na delovni dan T+2. Presečne ure so, upoštevaje naložbeno usmeritev podskladov, določene za vsak podsklad posebej in navedene v dodatku k prospekta krovnega sklada. Na podlagi neposredno vplačanih sredstev družba za upravljanje najkasneje v 4 delovnih dneh od prejetja vplačila na transakcijski račun podsklada imetniku izda obračun o nakupu enot premoženja podsklada, ki je hkrati  potrdilo o stanju enot premoženja na njegovem investicijskem računu.

Izplačila

Imetnik investicijskega kupona posameznega podsklada lahko kadarkoli uresniči pravico od družbe za upravljanje zahtevati izplačilo njegove odkupne vrednosti. Izplačilo odkupne vrednosti investicijskega kupona lahko imetnik zahteva le po neznani vrednosti. Odkupna vrednost investicijskega kupona je enaka zmnožku števila enot premoženja in vrednosti enote premoženja podsklada, zmanjšanemu za izstopne stroške, do katerih je upravičena družba za upravljanje. Imetnik lahko zahteva izplačilo odkupne vrednosti investicijskega kupona tako, da pravilno izpolni zahtevo za izplačilo investicijskega kupona podsklada in jo izroči vpisnemu mestu družbe za upravljanje osebno, s poštno pošiljko ali preko faksa, kot je to določeno na samem obrazcu. Obrazec je vlagateljem na voljo na vseh vpisnih mestih družbe za upravljanje in spletni strani družbe za upravljanje. Zahteva za izplačilo investicijskega kupona podsklada se lahko glasi na vse ali določeno število investicijskih kuponov. Družba za upravljanje bo na podlagi zahteve za izplačilo investicijskega kupona podsklada, ki jo bo prejela do presečne ure obračunskega dne T, pri izračunu odkupne vrednosti investicijskega kupona upoštevala vrednost enote premoženja po stanju na obračunski dan T, ki bo javno objavljena na spletni strani družbe za upravljanje najkasneje naslednji delovni dan T+1. Pri zahtevi za izplačilo investicijskega kupona podsklada, ki jo bo prejela po presečni uri obračunskega dne T, pa bo pri izračunu odkupne vrednosti investicijskega kupona upoštevala vrednost enote premoženja po stanju na obračunski dan T+1, ki bo javno objavljena na spletni strani družbe za upravljanje najkasneje na delovni dan T+2. Izplačilo denarnih sredstev se izvrši na transakcijski račun imetnika, ki je naveden na pristopni izjavi, najkasneje v petih delovnih dneh po prejemu obrazca – zahteve za izplačilo investicijskega kupona podsklada. Najkasneje dva delovna dneva po izplačilu pošlje družba za upravljanje imetniku obračun o prodaji enot premoženja podsklada, ki je hkrati  potrdilo o stanju enot premoženja na njegovem investicijskem računu.