Pristop k skladom (vzajemnim skladom in podskladom krovnega sklada)

1. Čas! Vzemite si čas!

Še posebej, če se prvič srečujete z vzajemnimi skladi oziroma podskladi, se pred vašo odločitvijo o naložbi posvetujte s finančnimi svetovalci! Preberite vsaj te nasvete.

2. Obiščite vpisno mesto in izberite svojega finančnega svetovalca! 

Le tako lahko spoznamo, kakšen tip vlagatelja ste.  Svoj finančni profil lahko za začetek pretestirate  tudi sami s pomočjo tega testa: Obrazec profil vlagatelja

3. Potrebujete osebni dokument, davčno številko in TRR.

Krovni sklad s podskladi: Na vpisnem mestu boste izpolnili pristopno izjavo ter prejeli izvlečke prospektov podskladov, vključenih v krovni sklad. 

Pooblaščena oseba, ki trži investicijske kupone vzajemnega sklada - agent bo pridobil vse potrebne podatke ter opravil pregled stranke v skladu z določili ZPPDFT: za fizično osebo na podlagi veljavnega osebnega dokumenta, za pravno osebo na podlagi izpisa iz sodnega registra družbe in veljavnega osebnega dokumenta zakonitega zastopnika ali druge pooblaščene osebe. Ob tem mora pridobiti še priloge  Izjavo o opravljenem pregledu vlagatelja, Obrazec profil vlagatelja ali Obrazec izjava o tveganjih, Overjeno pooblastilo za zastopanje(za pooblaščenca pravne osebe), Izjavo o dejanskih lastnikih  za pravne osebe, Izjavo o politični izpostavljenosti  (za tuje fizične osebe).

4. Lahko pričnete z vplačili.

Vplačujete lahko s plačilnimi nalogi ali preko elektronskega bančništva. Vse o vstopnih stroških najdete tukaj.

Preko ene pristopne izjave s skupno številko za krovni sklad imate dostop do kateregakoli podsklada Krovnega sklada Probanka:

Alfa - uravnoteženi, Beta - delniški, Gama - obvezniški, Novi trgi - delniški, Sigma – sklad absolutnega donosa, Agriculture - delniški, Biotech - delniški in Uranium – delniški.

To pomeni, da lahko vplačujete v katerikoli podsklad Krovnega sklada Probanka tako, da enostavno opredelite izbrani podsklad z navedbo skupne številke pristopne izjave in številke transakcijskega računa izbranega podsklada. V okviru vaše iste skupne številke pristopne izjave lahko med podskladi neposredno prenašate sredstva z odlogom ugotavljanja davčne obveznosti do dokončne prodaje kuponov! Prav tako v okviru iste skupne številke pristopne izjave za varčevalni načrt B oz. varčevalni načrt C prenašate sredstva z odlogom ugotavljanja davčne obveznosti tudi znotraj varčevalnega načrta B oz. varčevalnega načrta C.  

In še nasvet: V kolikor imate odprtih več pristopnih izjav za klasično varčevanje in na njih varčujete z istm namenom oz. za isti cilj, jih lahko združite z internim prenosom sredstev iz ene pristopne izjave na drugo pristopno izjavo. Sredstva prenesete v celoti iz posameznega podsklada na isti podsklad. Ko s posamezne pristopne izjave prenesete vsa sredstva vseh podskladov, se ta pristopna izjava zapre. Na tak način si zagotovite večjo preglednost, saj lahko preko ene same pristopne izjave poslujete z vsemi podskladi Krovnega sklada Probanka. Opisani postopek opravite s pomočjo obrazca Zahteva za združevanje pristopnih izjav v podskladu Krovnega sklada Probanka Takšno združevanje pristopnih izjav za vas nima dodatnih davčnih posledic in ne spremeni vaših obstoječih davčnih obveznosti.

5. Spremljanje naložbe.

Ob vsakem vplačilu ali izplačilu prejmete obračun z vsemi podatki, tudi o skupnem stanju vaše naložbe. Vašo naložbo oziroma poslovanje izbranega vzajemnega sklada lahko spremljate npr. v mesečnih poročilih, ki jih najdete tukaj.

Podrobneje o postopku pristopa:

Opozorilo: Družba za upravljanje mora ob vlagateljevem pristopu h krovnemu skladu in vplačilih ter izplačilih investicijskih kuponov podskladov izvajati postopke, določene s predpisi s področja prepečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter davčnimi predpisi.

Pristopno izjavo je možno podati le v pisni obliki na originalnem obrazcu Probanke upravljanje! pristopne izjave so na voljo na vseh pooblaščenih vpisnih mestih. Potencialni vlagatelj izpolni in podpiše pristopno izjavo v treh izvodih. Pooblaščena oseba, ki trži investicijske kupone podskladov krovnega sklada - agent bo pridobil vse potrebne podatke ter opravil pregled stranke v skladu z določili ZPPDFT: za fizično osebo na podlagi veljavnega osebnega dokumenta, za pravno osebo na podlagi izpisa iz sodnega registra družbe in veljavnega osebnega dokumenta zakonitega zastopnika ali druge pooblaščene osebe. Ob tem mora pridobiti še priloge Izjavo o opravljenem pregledu vlagatelja, obrazec Profil vlagatelja ali Izjavo o tveganjih, Overjeno pooblastilo za zastopanje(za pooblaščenca pravne osebe), Izjavo o dejanskih lastnikih za pravne osebe, Izjavo o politični izpostavljenosti (za tuje fizične osebe). Podatki iz dokumentov se morajo ujemati s podatki na pristopni izjavi. Po en izvod pristopne izjave obdržita agencija in vlagatelj, originalni izvod ter potrebne priloge pa agencija vrne na Probanko upravljanje. Obrazec Podatki zakonitega zastopnika/pooblaščenca se izpolni obvezno, če je vlagatelj mladoletna oseba ali oseba, ki je opravilno nesposobna. Prav tako se izpolni obvezno, kadar je vlagatelj pravna oseba in sicer gre za njenega predstavnika oziroma odgovorno osebo. Rubrika Podatki pooblaščenca se izpolni v primeru, kadar vlagatelj želi imeti pooblaščenca. Na vsaki pristopni izjavi se nahajajo (natisnjene) številke transakcijskih računov podskladov, ki se uporabljajo tudi pri nadaljnjih vplačilih v investicijski kupon, kakor tudi pri prodaji le-teh. Pri nadaljnjih vplačilih, ki jih lahko vlagatelj opravi tudi po drugačni metodi (npr. preko elektronskega bančništva), mora pravilno navesti številko pristopne izjave in številko računa podsklada, kot sta navedeni na njegovi pristopni izjavi. Morebitne spremembe podatkov na pristopni izjavi je vlagatelj dolžan nemudoma osebno sporočiti družbi za upravljanje ali osebam na pooblaščenih vpisnih mestih  in sicer tako, da izpolni ustrezen obrazec za spremembo podatkov, ki ga lahko dobi na vseh vpisnih mestih in tej spletni strani. Družba za upravljanje ne bo odgovarjala za morebitno škodo, ki bi nastala zaradi nepravilnih podatkov o vlagateljih v njenih evidencah.