Pristop k skladom (vzajemnim skladom in podskladom krovnega sklada)
1. Čas! Vzemite si čas!
Še posebej, če se prvič srečujete z vzajemnimi skladi oziroma podskladi, se pred vašo odločitvijo o naložbi posvetujte s finančnimi svetovalci! Preberite vsaj te nasvete.
2. Obiščite vpisno mesto in izberite svojega finančnega svetovalca!
Le tako lahko spoznamo, kakšen tip vlagatelja ste. Svoj finančni profil lahko za začetek pretestirate tudi sami s pomočjo tega testa: 
Obrazec profil vlagatelja
3. Potrebujete osebni dokument, davčno številko in TRR.
Krovni sklad s podskladi: Na vpisnem mestu boste izpolnili pristopno izjavo ter prejeli izvlečke prospektov podskladov, vključenih v krovni sklad. S pristopno izjavo se vam avtomatsko dodeli vseh 5 številk PI in ustreznih referenc za morebitna vplačila. Reference za vplačilo v posamezni podsklad krovnega sklada so razvidne iz pristopne izjave Krovnega sklada Probanka.
Vzajemni skladi: Na vpisnem mestu boste izpolnili pristopno izjavo ter prejeli izvleček prospekta in plačilni nalog za vplačilo v izbrani vzajemni sklad.Vplačila niso pogoj za pristop.
Pooblaščena oseba, ki trži investicijske kupone vzajemnega sklada - agent bo pridobil vse potrebne podatke ter opravil pregled stranke v skladu z določili ZPPDFT: za fizično osebo na podlagi veljavnega osebnega dokumenta, za pravno osebo na podlagi izpisa iz sodnega registra družbe in veljavnega osebnega dokumenta zakonitega zastopnika ali druge pooblaščene osebe. Ob tem mora pridobiti še priloge Izjavo o opravljenem pregledu vlagatelja, obrazec Profil vlagatelja ali Izjavo o tveganjih, Overjeno pooblastilo za zastopanje(za pooblaščenca pravne osebe), Izjavo o dejanskih lastnikih za pravne osebe, Izjavo o politični izpostavljenosti (za tuje fizične osebe).
4. Lahko pričnete z vplačili.
Vplačujete lahko s plačilnimi nalogi ali preko elektronskega bančništva. Vse o vstopnih stroških najdete tukaj.
5. Spremljanje naložbe.
Ob vsakem vplačilu ali izplačilu prejmete obračun z vsemi podatki, tudi o skupnem stanju vaše naložbe. Vašo naložbo oziroma poslovanje izbranega vzajemnega sklada lahko spremljate npr. v mesečnih poročilih, ki jih najdete tukaj.
Podrobneje o postopku pristopa:
Opozorilo: Družba za upravljanje mora ob vlagateljevem pristopu h krovnemu skladu in vplačilih ter izplačilih investicijskih kuponov podskladov izvajati postopke, določene s predpisi s področja prepečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter davčnimi predpisi.
Pristopno izjavo je možno podati le v pisni obliki na originalnem obrazcu Probanke upravljanje! pristopne izjave so na voljo na vseh pooblaščenih vpisnih mestih. Potencialni vlagatelj izpolni in podpiše pristopno izjavo v treh izvodih. Pooblaščena oseba, ki trži investicijske kupone podskladov krovnega sklada - agent bo pridobil vse potrebne podatke ter opravil pregled stranke v skladu z določili ZPPDFT: za fizično osebo na podlagi veljavnega osebnega dokumenta, za pravno osebo na podlagi izpisa iz sodnega registra družbe in veljavnega osebnega dokumenta zakonitega zastopnika ali druge pooblaščene osebe. Ob tem mora pridobiti še priloge Izjavo o opravljenem pregledu vlagatelja, obrazec Profil vlagatelja ali Izjavo o tveganjih, Overjeno pooblastilo za zastopanje(za pooblaščenca pravne osebe), Izjavo o dejanskih lastnikih za pravne osebe, Izjavo o politični izpostavljenosti (za tuje fizične osebe). Podatki iz dokumentov se morajo ujemati s podatki na pristopni izjavi. Po en izvod pristopne izjave obdržita agencija in vlagatelj, originalni izvod ter potrebne priloge pa agencija vrne na Probanko upravljanje. Enak postopek velja za dodatke k pristopni izjavi. Rubrika Podatki zakonitega zastopnika se izpolni obvezno, če je vlagatelj mladoletna oseba ali oseba, ki je opravilno nesposobna. Prav tako se izpolni obvezno, kadar je vlagatelj pravna oseba in sicer gre za njenega predstavnika oziroma odgovorno osebo. Rubrika Podatki pooblaščenca se izpolni v primeru, kadar vlagatelj želi imeti pooblaščenca. Na vsaki pristopni izjavi se nahajajo (natisnjene) številke s pripadajočimi referencami (sklici) podskladov, ki se uporabljajo tudi pri nadaljnjih vplačilih v investicijski kupon, kakor tudi pri prodaji le-teh. Pri nadaljnjih vplačilih, ki jih lahko vlagatelj opravi tudi po drugačni metodi (npr. preko elektronskega bančništva), mora pravilno navesti številko računa podsklada in referenco podsklada, kot sta navedeni na njegovi pristopni izjavi in/ali dodatku k pristopni izjavi. Pomembno je torej, da se številke pristopnih izjav in številke referenc »ujemajo«! Morebitne spremembe podatkov na pristopni izjavi je vlagatelj dolžan nemudoma osebno sporočiti družbi za upravljanje ali osebam na pooblaščenih vpisnih mestih in sicer tako, da izpolni ustrezen obrazec za spremembo podatkov, ki ga lahko dobi na vseh vpisnih mestih in tej spletni strani. Družba za upravljanje ne bo odgovarjala za morebitno škodo, ki bi nastala zaradi nepravilnih podatkov o vlagateljih v njenih evidencah.
